Финансы - инвестирование - Важность Диверсификации

Skarpion | Просмотров: 722




--- Трамп пост президента возвещает конец "Обамакер"


--- 4 ошибки, которые следует избегать при торговле etf с кредитным плечом


Диверсификация-это метод, который снижает риск, распределяя инвестирования между различными финансовыми инструментами, отраслей и других категорий. Она призвана обеспечить максимальные прибыли при вложении средств в различных областях, которые будут по-разному реагировать на одно и то же событие.
Большинство инвестиционных профессионалов согласны, что, хотя это не гарантирует от потерь, диверсификация является наиболее важным компонентом достижения долгосрочных финансовых целей при минимизации рисков. Здесь мы рассмотрим, почему это так и как добиться диверсификации вашего портфеля. (Чтобы учиться больше, см. диверсификации: Защита портфелей от массового уничтожения. )
Учебник: риск и диверсификация
Различных видов рисков
Инвесторы сталкиваются два основных видов риска при инвестировании:
Недиверсифицированной - также известный как "системный" или "рыночный риск" недиверсифицированной риск, связанный с каждой компании. Причинами этого являются такие вещи, как уровень инфляции, курсы валют, политическая нестабильность, войны и процентные ставки. Данный вид риска не является специфичным для конкретной компании или отрасли, и не могут быть устранены или уменьшены путем диверсификации; это просто риск, что инвесторы должны принять.
Диверсифицируемый - этот риск также известен как "несистематический риск", и это зависит от компании, отрасли, рынка, экономики или стране, он может быть уменьшен за счет диверсификации. Наиболее распространенными источниками несистематический риск бизнес-риск и финансовый риск. Таким образом, цель заключается в инвестировании в различные активы, так что они не будут затронуты таким же образом на события рынка.
Почему Вам Следует Разнообразить
Скажем, у вас есть портфель только акции авиакомпании. Если он публично объявил, что пилоты авиакомпании собираются на бессрочную забастовку,и что все рейсы будут отменены, цены на акции акций авиакомпании упадет. Ваше портфолио будет наблюдаться заметное падение стоимости.
Если, однако, вы уравновешены авиакомпании запасы промышленности с парой железнодорожные акции, только часть вашего портфеля будут затронуты. На самом деле, есть хороший шанс, что цены железнодорожных акций будет подниматься, как пассажиры обращаются к поездам как альтернативный вид транспорта.
Но, можно разнообразить еще больше, потому что есть много рисков, которые влияют на оба рельса и воздуха, потому что каждый участвует в транспортировке. Событие, которое уменьшает любой форме путешествий болит оба типа компаний - статистиков бы сказать, что Железнодорожный и запасы воздуха имеют сильную корреляцию.
Поэтому, чтобы достичь высочайшего уровня диверсификации, вы хотели бы разнообразить по всем направлениям, не только в различных компаниях, а также различных видов производств. Чем больше некоррелированных ваши запасы, тем лучше.
Это также важно, что вы диверсификации между разными классами активов. Различные активы - такие как облигации и акции - не будет реагировать таким же образом, чтобы неблагоприятные события. Сочетание классов активов позволит снизить чувствительность вашего портфеля к перепадам рынка. Как правило, облигации и фондовые рынки движутся в противоположных направлениях, поэтому, если ваш портфель диверсифицирован по обоим направлениям, неприятных смещений в одной будет компенсироваться положительные результаты в другом. (Чтобы узнать больше о классе активов, увидеть пять вещей, которые нужно знать о распределении активов. )
Есть иные типы диверсификации, и многие синтетические инвестиционные продукты были созданы, чтобы приспособить уровни толерантности к риску инвесторов. Тем не менее, эти продукты могут быть очень сложными и не должны быть созданы начинающих и мелких инвесторов. Для тех, кто имеет меньше опыта в сфере инвестиций, и не имеют финансовой поддержки для заключения хеджинговой деятельности, облигации являются наиболее популярным способом диверсификации на фондовом рынке.
К сожалению, даже самый лучший анализ компании и ее финансовой отчетности не может гарантировать, что он не будет терять инвестиции. Диверсификация не допустить потери, но он может уменьшить последствия мошенничества и плохой информации на ваше портфолио.
Сколько Акций Вы Должны Были
Очевидно, владея пятью акциями лучше иметь одно, но наступает момент, когда добавление дополнительных акций в свой портфель перестает делать различие. Есть дебаты о том, как много запасов, необходимых для снижения рисков при сохранении высокой доходности.
Наиболее традиционная точка зрения утверждает, что инвестор может добиться оптимальной диверсификации с 15 до 20 акций в различных отраслях промышленности. (Чтобы узнать больше о том, что представляет собой правильно диверсифицированный портфель акций, чрезмерной диверсификации дает меньшую отдачу. Чтобы узнать о том, как определить, к какому виду активов, подходящую для вашей толерантности к риску, увидеть достижения оптимального распределения активов. )
Нижняя Линия
Диверсификация может помочь инвестору управлять рисками и снизить волатильность движения цены актива. Помните, что неважно, насколько диверсифицирован ваш портфель, риск никогда не может быть полностью исключены.
Вы можете уменьшить риск, связанный с отдельными акциями, но общие рыночные риски влияют почти на каждой акции, так что это также важно для диверсификации между разными классами активов. Ключ в том, чтобы найти середину между риском и доходностью; это гарантирует, что вам достичь ваших финансовых целей, в то же время получать хороший ночной отдых.






Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Важность Диверсификации Важность Диверсификации